بخش اول: نظریه مستمری عمومی (نظریه تأمین مالی بیم‌سنجی مستمری)

هدف بخش نخست، ارائه مبانی نظری بیم‌سنجی طرح‌های مستمری است، صرف نظر از اینکه این طرح‌ها،
سامانه‌های تأمین اجتماعی باشند یا برنامه‌های تکمیلی بازنشستگی .پس از تشریح اصول اصلی حاکم بر مدیریت یک سامانه مستمری جمعی و انتخاب‌های متعددی که مدیر طرح برای اجرای مؤثر برنامه در اختیار دارد،
به معرفی ابزارهای بنیادین جمعیت‌ شناختی (دموگرافیک) می‌پردازیم که برای ارزش‌ یابی طرح‌های مستمری حیاتی هستند. در ادامه، یک طبقه‌بندی اولیه از روش‌های اصلی تأمین مالی، بر اساس مفهوم تعادل بیم‌سنجی ${(Actuarial Equilibrium)} $ارائه خواهد شد . به طور خاص، ویژگی‌های متضاد و متمایز سامانه‌های پرداخت از محل درآمد جاری ${({Pay-As-You-Go} – PAYG)}$ و سامانه‌های تأمین مالی برجسته می‌شوند. در نهایت، یک ارزیابی اولیه از انتخاب میان این دو فلسفه تأمین مالی، بر اساس پارادوکس مشهور تأمین اجتماعی صورت می‌گیرد.